特大地下钱庄案告破，外贸人必须了解的国家新政策
- 2022-03-22 18:30:42
- 宝奥国际玩具城 原创
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外贸新动态
两月前，国家外汇局加强外汇市场监管，严厉打击通过地下钱庄非法买卖外汇行为，维护外汇市场健康良性秩序，通报 10 起违规典型案例。
近日，高邮警方又破获一起特大跨国非法买卖外汇案件！
涉案金额400亿元的特大地下钱庄案
3月9日，扬州高邮警方侦破了一起非法从事资金汇兑“地下钱庄”案件，抓获主要犯罪嫌疑人2名。该团伙采用境内外资金对敲的方式，通过地下钱庄完成资金非法汇兑和转移，涉案金额累计400亿余元。
我们知道外贸出口企业一直都是“地下钱庄”的重灾区，外贸人一不留神就会掉入“地下钱庄”的坑，轻则面临货款损失、账户冻结，重则触犯法律，面临牢狱之灾。
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而一旦资金账户被冻结
将直接影响正常的贸易往来，面对这种情况，外贸从业者该如何应对呢？
首先，跟大家普及一下为什么账户会被冻结
账户被冻结主要分两种情况：
1
一种是上游账户涉嫌诈骗。即客户本身就是通过诈骗，让受害者将货款转移到账户，用于购买正常的商品和服务，或请求部分代付。只要受害者一报案并立案，当地公安局就有权冻结任何一个他们认为存在疑问的账户，无论是什么银行，无论你身处何地。他们会从受害人直接汇款的账户为源头开始查询，只要是这边分流出去的关联账户都会面临被冻结的风险。
2
另一种是上游账户涉嫌洗钱。有很多客户无法通过正规途径收付美金，就会通过类似于地下钱庄或者是委托换汇的方式来处理资金，将美金或人民币交付给代理人，代理人通过非正规的途径兑换，然后再支付给国内收款人。这类资金由于脱离了银行的监管，是国家重点打击的对象。
简单来说，就是自己的账户和涉及违法账户发生了直接或间接的关联，被当地公安局认为是存在疑问的账户，所以被冻结。
第二：为什么外贸人员账户被冻结居多？
外贸企业无权无票等原因
目前外贸企业都会遇到一个问题，因无进出口权或无进项发票、工厂无法提供发票等原因，只能选择买单出口。
从监管角度看，买单出口处在一个灰色地点，在买单出口中，真正出口的主体和收款的主体是不一致的，只能依靠地下钱庄，或者第三方回流国内。
外贸企业也无法判断地下钱庄或者第三方机构给自己国内银行账户转入的资金，背后是否有涉及到其他非法交易的问题，结果就是，一层层查下来，企业往往成为了监管机构的重点关注对象，银行账户开一个被关停一个，账户资金被冻结，并最终可能导致公司及股东董事的征信出现问题。
第三、怎样注意和规避冻结风险？
有以下7点需要注意和规避：
1
尽量让客户通过自身的银行账户汇款。
2
如果是委托付款，务必和客户沟通，确保无风险，并提前了解下被委托方的付款资质，是否正规公司，是否本身涉及风险。例如公司名称、电话、地址、网址等等。
3
如果未经告知，就收到不明来源的货款，第一时间先不要处理。先与客户沟通看是否属实，另外再搜索下付款公司联系方式，和对方确认下真实性。
4
尽量不帮客户代收款和代付款。除非是特别知根知底的客户，代收也只从客户本身账户代收，而且必须是正规途径收款和出货。
5
多打的货款不要按客户指令转账他人，要原路退回。
6
不得参与私下买卖外汇，与客户签订订货合同。
7
不要出借银行账户，不要借用员工的个人银行账户。
针对因无进出口权或无进项发票、工厂无发票等原因被禁止参与国际贸易的企业商户，国家已经出台了1039市场采购贸易政策，推动出口贸易发展和促进地方小商品市场发展。
外贸新政策：1039市场采购贸易
安全正规收结汇
通过1039市场采购贸易的货款，国家已经核查贸易的真实性，合法合规，可以安全收美金等外汇，不会涉嫌违法洗钱，避免账号被冻结。
跨境人民币结算
市场采购贸易突破了“谁出口，谁收汇”的限制，允许卖家采用境外人民币结算，允许多主体收汇，规避汇率风险和节省汇兑成本，支持货款直接结汇到国内人民币对公或者对私账户。
增值税免征不退
市场采购贸易增值税免征不退，解决市场商户单小、货杂、品种多的无票出口贸易，实现在家门做国际贸易。
简化申报 通关便利
市场采购贸易允许组柜拼箱，实行简化归类申报，对超过10种以上商品，可按“章”归类、单票报关单只需要列一种商品，一次报关，一次查验，一次放行，适合小商品！告别违规出口！
宝奥城市场采购贸易试点综合服务中心
宝奥城内已设立
宝奥城市场采购贸易试点综合服务中心
是粤东西北地区唯一一个市场采购贸易试点
实现海关、税务、外汇管理
市场监督管理等一条龙服务
奥莉也在这里提醒各位外贸从业者，从事进出口的企业一定要通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑。通过地下钱庄转移资金，不但不受法律保护，而且可能面临财产损失和法律风险。
业
务
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