涉案170余亿元！这起地下钱庄案牵连账户3800个，引发大规模关户……
- 2022-08-19 16:09:31
- 宝奥国际玩具城 原创
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别动别动。
警察，警察。
别动，转过来！
回国创业
竟是帮地下钱庄洗钱
近日哈尔滨警方破获了一起地下钱庄案！被抓获的刘某刚刚从柬埔寨回国，打算创业，就召集了徐某等身边的一些朋友，说是手里有资源，要干一番事业。
不过，这个所谓的事业只干了五天，就干不下去了，因为警察找上门了……
办案民警称，通过他们的银行流水中发现有几笔钱款是打到徐某的账户中，徐某等人将银行卡信息再提供给上线刘某，刘某将银行卡发送给境外的地下钱庄，境外的地下钱庄将涉案的钱转到他们的银行卡中。
办案民警先后抓获了以刘某为首的8名嫌疑人，在他们家中搜出了50余张银行卡。而利用这种方式，他们仅仅在5天之内就帮助境外地下钱庄洗钱达到80余万元！
“多样”的地下钱庄
外贸人账户冻结之“殇”
01
从事虚假外贸骗汇
涉案账户3800个
地下钱庄“展现”形式多样，外贸人一不小心就会中招！广东省下公安曾破获一起特大地下钱庄案，犯罪团伙是借“壳”从事虚假外贸骗汇，其中涉案账户达到了3800余个！
该犯罪团伙曾在2012年至2015年期间，以深圳市东某贸易有限公司为名涉嫌利用40余家企业，控制50余账户，先后为千余家企业非法支付结算人民币，并采取虚构贸易背景、提供虚假单证等手段实施骗购外汇，再转移至境外。
案件最终结果，挖出涉案账户资金流水达人民币170余亿元，冻结银行账户150余个！
02
外贸人无故被牵连，冻卡危机何解
这个时候，被牵连的外贸老板就会觉得有苦说不出，明明自己也没做什么，却牵连上地下钱庄，卡就被冻了……
国外客户通过中介付款，结果外贸人的卡被冻结了
不知道什么情况，突然就涉嫌诈骗，银行卡被冻结，资金也无法周转
私收了客户的人民币，立刻就被刑侦专线把卡给冻结了
很多不知情的外贸企业，以为自己收的是正常货款，万万没想到最后是被坑到账户冻结。
有外贸人归纳了经常被冻的情况
1.换汇被冻结。比如做外贸生意的王老板，因为客户大多是国外的，所以客户经常把美金打给中介，再由中介换成人民币打到他账上，这种情况很容易造成账户冻结，而一旦被冻，一般不会解冻。
2.代收代付被冻结。这种一般都是收了来历不明的人民币导致的，在订单量较多的情况下，很多外贸人忙着对账，无暇顾忌款项来源，结果就给诈骗的人钻了空子。
而纵观外贸冻卡事件，原因归结起来，基本都是因为收到了来自地下钱庄的款项。
那地下钱庄到底是怎样的流程运作？我们今天也来聊一聊。
03
地下钱庄不同类型拆解
我们知道地下钱庄常违法从事跨境汇款、外汇买卖、资金支付结算等行为，而我国地下钱庄主要有非法汇兑型和非法结算型两类。
上文我们说的案件就是非法结算型地下钱庄，这类型主要是通过制造复杂资金交易，非法转移与隐匿资金。
其特点为：
1.沿海地区招揽客户，并通过控制的内陆省市账户过度转移资金，呈现“沿海公司--内陆公司（个人）--沿海个人”的资金转移路径；
2.资金交易多通过网上银行进行划转，交易频繁，交易金额巨大；
3.账户过渡性明显，资金快进快出，日均余额很小甚至为零；
4.资金经复杂划转后，多提取现金。
而非法汇兑型地下钱庄往往是与境外机构（如货币兑换店、汇款公司）相勾结，为客户非法兑换外币和跨境汇款，并按比例收取手续费。这也是我们外贸人常踩进的“坑”。
其主要操作手法包括以下三种：
1.账面对冲。利用本币账户、外币账户在境内外分别收付款，以对敲的方式实现货币跨境汇兑，不发生真正的跨境资金流；
2.境外ATM取款。在境内开立多张银联卡，转入人民币资金，并通过境外ATM分散提取外币现钞；
3.虚构贸易背景实施骗汇或直接把人民币转出境外。
安全合规收款才是硬道理
通过地下钱庄非法买卖外汇，中间存在巨大的资金风险，经营地下钱庄是违法犯罪行为，通过地下钱庄非法买卖外汇也是违法违规行为，不但不受法律保护，还有可能面临财产损失和法律风险。
对于我们中小微外贸企业来说，一定要通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑，坚决抵制任何形式的“地下钱庄”交易，守住法律底线，才能守好“钱袋子”。
国家已经出台了1039市场采购贸易政策，推动出口贸易发展和促进地方小商品市场发展。
外贸新政策：1039市场采购贸易
安全正规收结汇
通过1039市场采购贸易的货款，国家已经核查贸易的真实性，合法合规，可以安全收美金等外汇，不会涉嫌违法洗钱，避免账号被冻结。
跨境人民币结算
市场采购贸易突破了“谁出口，谁收汇”的限制，允许卖家采用境外人民币结算，允许多主体收汇，规避汇率风险和节省汇兑成本，支持货款直接结汇到国内人民币对公或者对私账户。
增值税免征不退
市场采购贸易增值税免征不退，解决市场商户单小、货杂、品种多的无票出口贸易，实现在家门做国际贸易。
简化申报 通关便利
市场采购贸易允许组柜拼箱，实行简化归类申报，对超过10种以上商品，可按“章”归类、单票报关单只需要列一种商品，一次报关，一次查验，一次放行，适合小商品！告别违规出口！
汕头市澄海区市场采购贸易服务中心
宝奥城内已设立
汕头市澄海区市场采购贸易服务中心
是粤东西北地区唯一一个市场采购贸易试点
实现海关、税务、外汇管理
市场监督管理等一条龙服务
奥莉也在这里提醒各位外贸从业者，从事进出口的企业一定要通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑。通过地下钱庄转移资金，不但不受法律保护，而且可能面临财产损失和法律风险。
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